Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Lazybar Casino unter der Lizenz OGL/2024/1098/0521 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt, wie wir gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschereiprävention (AML) umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formularium, sondern ein fester Teil des Betriebs. Als Lizenznehmerin der Behörde von Curaçao (Lizenznummer OGL/2024/1098/0521) unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften sowie den internationalen Standards der FATF. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir kennen deren Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Ein eigens geschultes Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob alle Vorgaben eingehalten werden. Mitarbeitende in Zahlungsbearbeitung und Support absolvieren regelmässige AML-Schulungen, damit verdächtige Muster früh erkannt werden.

• Identifikation und Verifizierung aller Spieler (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Aufsichtsbehörde
• Keine anonymen Konten, keine Konten für verbotene Dritte

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort gegen Sanktionslisten und das Mindestalter von 18 Jahren. Vollständig verifizieren wir Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung; bei bestimmten Ereignissen wie ungewöhnlich hohen Einzahlungen können wir Sie auch früher darum bitten.

• Registrierung: Alterprüfung und Sanktionslistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung
• Schwellenwerte: bei erhöhtem Einzahlungsvolumen jederzeit möglich
• Verifizierung der Zahlungsmethode: Karte, Wallet oder Kryptowallet gehört Ihnen

Ablauf in vier Schritten

Die Verifizierung läuft vollständig in Ihrem Konto unter dem Bereich Sicherheit. Sie laden Ihre Dokumente direkt hoch, und unser Prüfungsteam bearbeitet den Antrag in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Komplette und gut lesbare Einreichungen werden oft schon nach wenigen Stunden abgeschlossen.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance- und Zahlungsabteilung können darauf zugreifen, und jede Einsicht wird protokolliert.

• Schritt 1: Konto eröffnen und Bereich Verifizierung öffnen
• Schritt 2: Lichtbildausweis von Vorder- und Rückseite fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis und bei Bedarf Zahlungsmethodennachweis einreichen
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail erhalten, meist innerhalb von 24 Stunden

Warum wir nach Geldquellen fragen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen, grossem Spielumsatz oder einem Muster, das nicht zu den bekannten Verhältnissen passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel. Das ist keine persönliche Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen plausibel darlegen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbnachweise oder Belege über den Verkauf von Vermögenswerten. Wir behandeln diese Angaben vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für Compliance-Zwecke.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfregeln, die ungewöhnliche Muster flaggen, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne nennenswertes Spiel. Markierte Vorgänge prüft unser Team manuell, bevor Geld fliesst.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das eingezahlt wurde. Die minimale Auszahlung liegt bei 20 CHF, das Tageslimit bei 5.000 CHF und das Monatslimit bei 20.000 CHF. Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden, ohne Gebühren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Solange die Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben möglich, aber ohne verifiziertes Konto kommt kein Geld von uns heraus. Liegen die Dokumente nach wiederholter Erinnerung nicht vor, kann das Konto vorübergehend eingeschränkt oder gemäss Lizenzpflicht ganz geschlossen werden.

Bei gefälschten oder widersprüchlichen Dokumenten sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall der Aufsichtsbehörde. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir nach Klärung auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Wahl aus. Gegen Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion bis zu fünf Jahre nach Schliessung des Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und eventuellen strafrechtlichen Ermittlungen. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich.

Sie können jederzeit über [email protected] eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern. Spätestens bei der Kontoschliessung informieren wir Sie über die geltenden Aufbewahrungsfristen.

Häufige Fragen zu Lazybar

Wann muss ich mich bei Lazybar Casino verifizieren lassen?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir Lichtbildausweis, Adressnachweis und einen Nachweis der Zahlungsmethode an. Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen können wir die Verifizierung auch früher verlangen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Einreichungen häufig nur wenige Stunden.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichem Verhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Source of Funds zu prüfen. Geeignete Nachweise sind Lohnabrechnungen, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Bleiben die Unterlagen dauerhaft aus, schränken wir das Konto ein oder schliessen es gemäss unseren Lizenzpflichten.

Wie sicher sind meine Dokumente bei Ihnen?

Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf befugte Compliance-Mitarbeitende beschränkt und wird protokolliert. Gespeichert wird bis zu fünf Jahre nach Kontoschliessung, danach werden die Daten gelöscht.